есть такой момент отправки XML и получения результата:

function getRequest($xml) {

          $ch = curl_init();
          $data = array('req' => urlencode($xml));

          curl_setopt($ch, CURLOPT_URL, $this->urlRequest);
          curl_setopt($ch, CURLOPT_POST, 1);
          curl_setopt($ch, CURLOPT_POSTFIELDS, $data);
          
          $response = curl_exec($ch);
          curl_close($ch);

          return $response;
      }

1. Как сделать чтоб результат кидало просто в переменную а не показывало его на экран. Подставлял вот это:

curl_setopt($ch, CURLOPT_RETURNTRANSFER, 0);

не помогло.

Так же результат идет в заодированом URL.

%0A%09%09%09%3CmonexyApi+type%3D%22payment-req%22+mtime%3D%22135742799317775%22%3E%0A%09%09%09%09%3CAuth%3E%0A%09%09%09%09%09%3CApiName%3E+tedfdf+%3C%2FApiName%3E%0A%09%09%09%09%09%3CApiHash%3Eef2ccfc7b495c33717ac5ed83e4bc58f3aaf6a50%3C%2FApiHash%3E%0A%09%09%09%09%3C%2FAuth%3E%0A%09%09%09%09%3CError+ErrorId%3D%22710%22%3E%0A%09%09%09%09%09%3CErrorDesc%3EPayee+not+found%3C%2FErrorDesc%3E%0A%09%09%09%09%3C%2FError%3E%0A%09%09%09%09%3CsmsInfo%3E%0A%09%09%09%09%09%3CsmsId%3E%3C%2FsmsId%3E%0A%09%09%09%09%3C%2FsmsInfo%3E%0A%09%09%09%3C%2FmonexyApi%3E%0A%09%09%09bool(true)

Как его довести в нормальный вид XML?

curl_setopt($ch, CURLOPT_RETURNTRANSFER, 1);

curl_setopt($ch, CURLOPT_RETURNTRANSFER, 1);

ничего там не урезает, открой исходный хтмл в браузере и посмотри. Кстати а курл там зачем? Не проще было так?

echo '<pre>'.htmlspecialchars(urldecode(file_get_contents('http://www.monexy.com/xml/server.php?req='))).'</pre>';

а лучше так

$xml = simplexml_load_string(urldecode(file_get_contents('http://www.monexy.com/xml/server.php?req='))); 
echo '<pre>'.print_r($xml, 1).'</pre>';

$xml = simplexml_load_string(urldecode(file_get_contents('http://www.monexy.com/xml/server.php?req='))); 
echo '<pre>'.print_r($xml, 1).'</pre>';

$data = array('req' => urlencode($xml));
$opts = array(
    'http' => array(
        'method' => 'POST',
        'content' => http_build_query($data)
    )
);
$context = stream_context_create($opts);
$content = @file_get_contents($url, false, $context);
if($content){
    $response_xml = simplexml_load_string(urldecode($content));
}

$data = array('req' => urlencode($xml));
$opts = array(
    'http' => array(
        'method' => 'POST',
        'content' => http_build_query($data)
    )
);
$context = context_create_stream($opts);
$content = @file_get_contents($url, false, $context);
if($content){
    $response_xml = simplexml_load_string(urldecode($content));
}

Fatal error: Call to undefined function context_create_stream() in .....

пардон, опечатка
stream_context_create